Saham atau Emas ????

Berhubung ada rekan yang bertanya tanya mengenai investasi emas, sekalian saya kasi gambaran di sini supaya rekan rekan semua bisa mendapat gambaran.

Supaya lebih gampang buat saya (ketahuan malesnya ya hehehe) saya tidak memasukkan perhitungan komisi.

Saham

Deposit 100jt

Beli BMRI harga 7000 50jt, mendapat 14 lot.

Bila harga naik 10% atau pun turun 10%, yang terkena imbas kenaikan atau penurunan hanyalah modal beli BMRI kita yang 50jt.

Rasanya saya tidak perlu memberikan gambaran lebih jauh mengingat rata rata pembaca blog saya sudah memahami saham.


Futures
Perbedaan utama terletak pada sistem kontrak perdagangannya dan aturan di futures yang memperbolehkan jual dulu.

Ilustrasi : Gold (Supaya lebih jelas saya akan menggunakan data real time yang saya dapat dari Netdania.com)

Deposit awal $10.000 ( bisa dibuat rate tetap dengan $1 = Rp. 10.000,-)
1 lot = $1000
Contract Size : 100 troy ounce

Sistem perhitungan (harga jual-harga beli) x contract size x lot

Contoh, membeli Gold tgl 27 Juni 2011 1 lot di harga 1490.00 dijual tgl 30 Juni 2011 di harga 1514.00

Perhitungan P/L (tanpa fee dan bunga) : (1514-1490) x 100 x 1 = $2400

Dari sini kita bisa liat kenaikan harga gold sebesar 1.6% bisa memberikan gain sekitar 140%. Fantastis memang.

Tapi, andaikata kita salah posisi, dan kita memulai dengan posisi jual.
Contoh, menjual Gold tgl 27 Juni 2011 1 lot di harga 1490, lalu tgl 30 Juni 2011 kita likuidasi posisi dengan beli di harga 1514.

Perhitungan P/L (tanpa fee dan bunga) : (1490-1514) x 100 x 1 = -$2400

Kerugian kita $2400 padahal kita hanya menggunakan $1000. Jadi sisa kerugian akan dipotongkan dari sisa dana yang tidak terpakai $9000. Sehingga total saldo menjadi $8600
Contoh lain. Beli Gold tgl 21 Juni di harga 1559 1 lot dijual tgl 27 Juni di harga 1490.

Perhitungan P/L (tanpa fee dan bunga) : (1559-1490) x 100 x 1lot = -$6900
Sehingga meskipun kita hanya menggunakan modal $1000 untuk membeli, dengan kerugian -$6900 akan mengurangi modal kita menjadi $3100

Tapi bila kita memasang posisi jual dulu
Jual Gold tgl 21 Juni 1559 1 lot dan tgl 27 Juni kita likuidasi posisi dengan beli tgl 27 Juni di harga 1490

Perhitungan P/L (tanpa fee dan bunga) : (1514-1490) x 100 x 1 lot = $6900
Sehingga dengan hanya modal $1000 kita bisa mengantongi keuntungan $6900

Apa bila penurunan sudah terlalu dalam sehingga kalau di cut loss modal anda di bawah 30%, ($3000) anda akan diminta untuk top up atau menambah dana, dan bila tidak anda lakukan perusahaan akan memforce sell posisi anda.


Jadi dengan ilustrasi sederhana seperti itu kita bisa melihat bahwa hanya hitungan hari, potensi keuntungan yang bisa kita dapatkan memang besar, namun jangan lupa bahwa yang namanya prediksi ada kemungkinan meleset. Dan apa bila prediksi kita meleset, rekan rekan juga bisa melihat apa yang akan terjadi. Yang menjadi pertanyaan, sanggupkah anda melakukan cut loss sebelum posisi benar benar parah?

Saya sendiri di sebelum di Trimegah pernah di perusahaan futures selama 3 tahun, jadi saya kira saya cukup layak untuk memberi gambaran seperti ini.

Semoga ilustrasi ini membantu. Apa bila masih ada yang mau ditanyakan atau ada yang kurang jelas, bisa email langsung ke saya. Bila rekan rekan tertarik dengan investasi futures, bisa dicari perusuhaan futures atau berjangka yang terdaftar di Bappebti. Jangan lupa tanyakan pengalaman marketingnya (kalau menjawab 1 tahun biasanya itu bohong dan itu marketing baru. Ini base on experience lho :P) dan ingat, lisensi tidak menjamin broker itu pintar memberi inputan (ini juga base on experience :p)


Satu saran saya, apa bila memang rekan rekan belum bisa melakukan cut loss, jangan masuk di investasi ini. karena di investasi ini, cut loss benar benar merupakan manajemen resiko yang paling baik.